Patrimoine

Aperçu de l’industrie

Le secteur du patrimoine a progressé à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 4,8 % depuis 2015. Le marché du patrimoine devrait passer de 475,8 milliards de dollars en 2020 à 730,7 milliards de dollars en 2025 à un taux de 9,0 %. Le TCAC du marché du patrimoine augmentera à un taux de 8,8 % à partir de 2025 et atteindra 1 116,1 milliards de dollars en 2030. La nouvelle norme a entraîné un changement dans les demandes des clients dans tous les segments – un besoin de services de conseil complets hyper personnalisés, de capacités de bricolage et d’une tendance à l’investissement durable a émergé. Les banques s’efforcent maintenant d’étendre les services pour se concentrer sur le fond croissant et incontesté de la pyramide des actifs sous gestion. La stratégie consiste à redessiner les frontières de l’industrie, rendant ainsi la concurrence hors de propos.

Défis et opportunités

En raison de l’incertitude causée par la pandémie, les banques sont maintenant confrontées à des défis pour fidéliser leurs clients et leur fournir des services différenciés et plus de transparence. L’attrition fréquente des RM et le changement de mains ont bouleversé les relations établies avec les clients et les conseillers. Les crises mondiales ont rendu les individus moins confiants dans leurs décisions d’investissement et, dans le monde d’aujourd’ hui, l’hyper-personnalisation joue un rôle essentiel dans la fidélisation de la population croissante des milléniaux.

La chasse aux revenus basés sur les frais reste féroce, les régimes à faible taux d’intérêt ont mis la pression sur les NIM et les NII. Les croyances des investisseurs évoluent, l’investissement durable et responsable devenant crucial pour répondre aux nouvelles attentes des clients.

Aperçu de Wealth Qube

La plateforme de gestion de patrimoine complète d’Intellect – Wealth Qube® est conçue autour de 6 Oces – répondant à divers rôles dans une entreprise de gestion de patrimoine – qui sont en outre pris en charge par 23 bureaux et plus de 150 outils. Wealth Qube® est une solution complète répondant aux besoins des gestionnaires de patrimoine et des banquiers privés.

L’architecture basée sur des outils de Wealth Qube®, associée à sa conception API-first, offre de nombreux avantages. Le premier d’entre eux étant de fournir aux institutions financières la capacité de conserver leur avantage concurrentiel en améliorant sélectivement les outils. La seconde est la capacité de préserver leurs investissements dans les systèmes antérieurs, car la mise à niveau peut se faire au niveau de l’outil. Compte tenu de la nature dynamique et personnalisée de l’activité patrimoniale, la poussée technologique clé pour IntellectAI a été de permettre à chaque institution de maintenir son avantage concurrentiel en leur permettant de composer leurs propres solutions.